International Trade Finance Options

Trade Finance O que é Trade Finance O trade finance refere-se ao processo de financiamento de certas atividades relacionadas ao comércio e ao comércio internacional. O trade finance inclui atividades como empréstimos, emissão de cartas de crédito, factoring, crédito à exportação e seguros. As empresas envolvidas no financiamento do comércio incluem importadores e exportadores, bancos e financiadores, seguradoras e agências de crédito à exportação. E outros prestadores de serviços. VIDEO Carregar o leitor. BREAKING DOWN Trade Finance Os termos de reembolso relativos às atividades de trade finance são geralmente de curto prazo, sendo a maioria usada exclusivamente para a conclusão de uma determinada transação financeira. Este financiamento constitui uma rede de segurança, ajudando a proteger os interesses dos compradores e vendedores em um mercado internacional e auxiliando na conclusão de transações que podem envolver várias moedas. Embora o comércio internacional exista há séculos, o financiamento do comércio se desenvolveu como um meio de facilitá-lo ainda mais. O uso generalizado do financiamento do comércio é um dos fatores que contribuíram para o enorme crescimento do comércio internacional. O financiamento do comércio é de vital importância para a economia global, com a Organização Mundial do Comércio (OMC) estimando que 80 a 90 do comércio global depende deste método de financiamento. Finanças comerciais, solvência e liquidez O financiamento geral pode ser utilizado para cobrir uma questão de solvência ou liquidez, mas o financiamento comercial pode não indicar necessariamente uma falta de fundos ou de liquidez na parte dos compradores. Em vez disso, pode ser usado para proteger contra os riscos exclusivos presentes no comércio internacional, tais como flutuações cambiais, instabilidade política, questões de não pagamento ou questões relativas à credibilidade de uma das partes envolvidas. Financiamento do Comércio Internacional Na sua forma mais simples, o financiamento do comércio funciona ao conciliar as necessidades divergentes de um exportador e importador. Embora um exportador prefira ser pago antecipadamente pelo importador para uma remessa de exportação, o risco para o importador é que o exportador pode simplesmente embolsar o pagamento e recusar a remessa. Por outro lado, se o exportador conceder crédito ao importador, este último pode recusar-se a efectuar o pagamento ou a atrasá-lo excessivamente. Uma solução comum para este problema na área de financiamento do comércio é através da emissão de uma carta de crédito. Que é aberto no nome dos exportadores pelo importador através de um banco em seu país de origem. A carta de crédito essencialmente garante o pagamento ao exportador pelo banco emissor da carta de crédito após a recepção da prova documental de que os bens foram enviados. Embora este seja um processo um tanto pesado, o sistema da letra de crédito é um dos mecanismos os mais populares do financiamento de comércio. Financiar da exportação sob a iniciativa de exportação nacional O banco da Exportação-Importação (Ex-Im) fornece o financiamento para negócios dos EU e seus clientes nos estrangeiros Mercados onde o setor privado não está prontamente disposto ou é capaz de fornecer financiamento. Durante o ano fiscal de 2012, a Ex-Im apoiou cerca de 255.000 empregos nos EUA e reportou um quarto ano recorde consecutivo, com 35,7 bilhões em autorizações e mais de 50 bilhões em vendas suportadas. Durante os últimos quatro anos, a Ex-Im tem apoiado quase 1 milhão de empregos, tudo sem custo para o contribuinte americano. Soluções de Negócios Globais. Em um esforço para garantir que não exista uma porta errada dentro do governo federal para ajudar os exportadores de PMEs, o Banco de Exportação-Importação, a SBA, o Serviço Agrícola Exterior ea Corporação de Investimento Privado no Exterior estão colaborando para criar pacotes de financiamento do governo dos EUA para atender à necessidade de Exportadores e credores. Financiamento para Pequenas e Médias Empresas: As Pequenas e Médias Empresas (PME) têm desempenhado um papel crítico no crescimento das exportações. Um recorde de 287.000 PME dos EUA exportou bens em 2010, representando 98% de todos os exportadores identificados e ajudando a demonstrar o potencial de exportação das pequenas empresas. Ex-Im Bank ajudou mais de 3.300 pequenas empresas a expandir suas vendas de exportação em 2012. Mais de 650 pequenas empresas trabalharam com o Ex-Im Bank pela primeira vez em 2012, ea Ex-Im autorizou um montante recorde em financiamento de exportação para pequenas empresas : 6,1 bilhões. Ex-Im estima que 85% das transações bancárias beneficiem pequenas empresas. Desde o lançamento do NEI até 2012, a Small Business Administration (SBA) apoiou mais de 2.400 empréstimos a 3.500 pequenas empresas através de seus programas de financiamento, apoiando uma combinação de 3,4 bilhões em vendas de pequenas empresas durante esse período. Desde o lançamento do NEI, a Administração de Pequenas Empresas treinou 273 conselheiros do Centro de Desenvolvimento de Pequenas Empresas (SBDC) em todo o país para aconselhar pequenas empresas novas para exportar. Outros 136 conselheiros do SBDC obtiveram a certificação avançada de Certified Global Business Professional. A SBA também treinou mais de 11.000 agentes de crédito nos programas de financiamento de exportações da SBArsquos aumentou significativamente o número de credores comerciais ativos em seus programas de Exportação de Capital de Giro, Empréstimo de Comércio Internacional e Exportação Expressos e financiou mais de 3.500 pequenas empresas exportadoras. Crescimento das exportações a partir de investimentos dos EUA. Quando as empresas americanas estabelecem uma presença física direta no exterior, as exportações norte-americanas seguem com frequência esse investimento. A Overseas Private Investment Corporation ajudou neste processo e os projetos apoiados pela OPIC resultaram em mais de 2,1 bilhões de dólares em exportações dos EUA para os países em desenvolvimento entre os anos fiscais de 2010 a 2012.Financiamento do comércio exterior Assunto (Curso): Finanças do comércio internacional. Risco país. Syllabus: Introdução ao financiamento do comércio internacional. Finanças de operações de exportação e importação. Financiamento pré-embarque. Risco internacional: pagamento, câmbio, contraparte e entrega Risco país. Risco soberano. Classificações de crédito. Avaliação e classificação dos riscos por país. Índice de percepções de corrupção. Estudo de Caso de Créditos à Exportação (OCDE). - O caso da Tailândia e da África do Sul. - Introdução à Banca Islâmica FOREX Bonds e Garantias Internacionais Objectivos do assunto - Financiamento do comércio internacional: Familiarizar o estudante com vários métodos de financiamento tanto para exportação como para importação. Compreender os riscos associados às operações de comércio exterior Conhecer como gerir o pré-financiamento e o financiamento das exportações Créditos do assunto Financiamento do comércio internacional: 4 ECTS / 2 AC. Amostra do assunto - Finanças do comércio internacional: Descrição do assunto (Finanças Internacionais): Existem duas formas básicas de financiamento das transações de comércio internacional: o financiamento das importações eo financiamento das exportações. Ambos podem ser realizados na moeda do exportador (por exemplo, Euros) ou qualquer outra moeda totalmente conversível acordada por ambas as partes. No segundo caso, a empresa assume certos riscos quanto à diferença de taxas de câmbio. No entanto, também pode lucrar com a negociação em outra moeda se houver um aumento no valor da moeda estrangeira. As transacções financeiras no comércio exterior podem ser efectuadas na moeda do exportador. Na moeda do importador ou numa terceira moeda. Em muitos casos, as empresas de exportação devem facilitar o financiamento para seus clientes principalmente devido às exigências do mercado. No mercado de câmbio, os negociantes negociam em moedas correntes. Exportação de produtos e serviços, investimento estrangeiro direto. E empréstimos externos. Formar a oferta de moeda, enquanto a procura de moeda consiste em importações, investimento directo estrangeiro e outros factores. Estas operações estimulam a compra e venda de moedas num mercado regido pela oferta e procura. Se o pagamento de um serviço prestado ou de produtos entregues a um cliente estrangeiro estiver numa moeda diferente da que o exportador normalmente opera, o exportador está exposto ao risco de flutuação da taxa de câmbio. Em qualquer operação de exportação ou importação há uma série de riscos a serem considerados, incluindo: Risco de pagamento Risco de desempenho Risco de câmbio Risco de taxa de juros Risco de contraparte / risco bancário Risco de entrega do risco nacional O contrato comercial subjacente deve indicar claramente a descrição dos produtos, . Quando e por que meios o pagamento deve ser feito, os documentos exigidos, que permitirá que o importador para obter entrega das mercadorias e para organizar o desembaraço alfandegário. A moeda em que a liquidação deve ser efectuada e quaisquer requisitos específicos ligados à transferência. O risco país é causado por eventos políticos (falta de vontade de reembolsar) ou económicos (incapacidade de reembolsar) num determinado país. Normalmente, o risco país é medido como risco de transferência ou risco transfronteiriço, que são outra terminologia utilizada para descrever o risco país. O elemento central do risco de transferência é a possibilidade de que o mutuário não seja capaz de obter divisas para pagar sua dívida externa devido a riscos econômicos ou políticos de um país, apesar da acessibilidade da moeda local. O risco soberano é o risco de o governo ou entidade governamental fazer o pagamento. O risco país representa o risco governamental e comercial. O índice de percepções de Corrupção mede o nível percebido de corrupção do setor público em 180 países. O que é o comércio internacional Carregando o player. Se você entrar em um supermercado e for capaz de comprar bananas sul-americanas, café brasileiro e uma garrafa de vinho sul-africano, você está experimentando os efeitos do comércio internacional. O comércio internacional nos permite expandir nossos mercados para bens e serviços que, de outra forma, talvez não estivessem disponíveis para nós. É a razão pela qual você pode escolher entre um carro japonês, alemão ou americano. Como resultado do comércio internacional, o mercado contém maior concorrência e, portanto, preços mais competitivos, o que traz um produto mais barato casa para o consumidor. O que é comércio internacional O comércio internacional é a troca de bens e serviços entre países. Este tipo de comércio dá origem a uma economia mundial, na qual os preços, ou oferta e demanda. Afetam e são afetados por eventos globais. A mudança política na Ásia, por exemplo, pode resultar em um aumento no custo do trabalho. Aumentando assim os custos de fabricação para uma empresa americana de tênis baseada na Malásia, o que resultaria em um aumento no preço que você tem que pagar para comprar os tênis em seu shopping local. Uma diminuição no custo do trabalho, por outro lado, resultaria em você ter que pagar menos para seus sapatos novos. A negociação global dá aos consumidores e países a oportunidade de serem expostos a bens e serviços não disponíveis em seus próprios países. Quase todos os tipos de produtos podem ser encontrados no mercado internacional: alimentos, roupas, peças sobressalentes, óleo, jóias, vinho, estoques, moedas e água. Os serviços também são negociados: turismo, bancos, consultoria e transporte. Um produto que é vendido para o mercado global é uma exportação. E um produto que é comprado do mercado global é uma importação. As importações e as exportações são contabilizadas em uma balança corrente do país na balança de pagamentos. Aumento da Eficiência da Negociação Global O comércio global permite que os países ricos usem seus recursos - sejam eles mão-de-obra, tecnologia ou capital - de forma mais eficiente. Porque os países são dotados de diferentes recursos e recursos naturais (terra, mão-de-obra, capital e tecnologia), alguns países podem produzir o mesmo bem de forma mais eficiente e, portanto, vendê-lo mais barato do que outros países. Se um país não pode produzir eficientemente um item, ele pode obter o item negociando com outro país que puder. Isso é conhecido como especialização no comércio internacional. Vejamos um exemplo simples. País A e País B produzem camisolas de algodão e vinho. O País A produz 10 suéteres e seis garrafas de vinho por ano, enquanto o País B produz seis suéteres e 10 garrafas de vinho por ano. Ambos podem produzir um total de 16 unidades. O país A, no entanto, leva três horas para produzir os 10 suéteres e duas horas para produzir as seis garrafas de vinho (total de cinco horas). O país B, por outro lado, leva uma hora para produzir 10 suéteres e três horas para produzir seis garrafas de vinho (total de quatro horas). Mas estes dois países percebem que poderiam produzir mais concentrando-se nos produtos com os quais têm uma vantagem comparativa. País A, em seguida, começa a produzir apenas vinho e País B produz apenas camisolas de algodão. Cada país pode agora criar uma produção especializada de 20 unidades por ano e negociar proporções iguais de ambos os produtos. Como tal, cada país tem agora acesso a 20 unidades de ambos os produtos. Podemos ver então que, para ambos os países, o custo de oportunidade de produzir ambos os produtos é maior do que o custo de especialização. Mais especificamente, para cada país, o custo de oportunidade de produzir 16 unidades de suéteres e vinho é de 20 unidades de ambos os produtos (após a negociação). Especialização reduz seu custo de oportunidade e, portanto, maximiza a sua eficiência na aquisição dos bens de que necessitam. Com a maior oferta, o preço de cada produto iria diminuir, dando assim uma vantagem para o consumidor final também. Note-se que, no exemplo acima, o País B poderia produzir vinho e algodão com mais eficiência do que o País A (menos tempo). Isso é chamado de vantagem absoluta. E País B pode tê-lo por causa de um maior nível de tecnologia. No entanto, de acordo com a teoria do comércio internacional, mesmo se um país tem uma vantagem absoluta sobre outro, ainda pode beneficiar de especialização. Outros possíveis benefícios da negociação global O comércio internacional não só resulta em maior eficiência, mas também permite que os países participem de uma economia global, incentivando a oportunidade de investimento estrangeiro direto (IDE), que é a quantidade de dinheiro que os indivíduos investem em empresas estrangeiras e outros ativos. Em teoria, as economias podem, portanto, crescer mais eficientemente e tornar-se mais facilmente competitivas participantes econômicos. Para o governo receptor, o IDE é um meio pelo qual a moeda estrangeira e a perícia podem entrar no país. Estas elevam os níveis de emprego e, teoricamente, conduzem a um crescimento do produto interno bruto. Para o investidor, o IED oferece expansão e crescimento da empresa, o que significa maiores receitas. Livre Comércio vs. Protecionismo Como com outras teorias, há pontos de vista opostos. O comércio internacional tem duas visões contrastantes quanto ao nível de controle imposto ao comércio: livre comércio e protecionismo. O livre comércio é a mais simples das duas teorias: uma abordagem laissez-faire, sem restrições ao comércio. A idéia principal é que fatores de oferta e demanda, operando em uma escala global, assegurarão que a produção aconteça eficientemente. Portanto, nada precisa ser feito para proteger ou promover o comércio e o crescimento, porque as forças do mercado o farão automaticamente. Em contrapartida, o protecionismo sustenta que a regulamentação do comércio internacional é importante para assegurar que os mercados funcionem adequadamente. Os defensores desta teoria acreditam que as ineficiências do mercado podem prejudicar os benefícios do comércio internacional e que visam guiar o mercado em conformidade. O proteccionismo existe em muitas formas diferentes, mas as mais comuns são as tarifas. Subsídios e quotas. Essas estratégias tentam corrigir qualquer ineficiência no mercado internacional. A linha de fundo Como abre a oportunidade para a especialização e, portanto, o uso mais eficiente dos recursos, o comércio internacional tem o potencial de maximizar a capacidade de um país para produzir e adquirir bens. Os oponentes do livre comércio global argumentaram, no entanto, que o comércio internacional ainda permite ineficiências que deixam os países em desenvolvimento comprometidos. O que é certo é que a economia global está em um estado de mudança contínua, e, à medida que se desenvolve, também deve todos os seus participantes. Finanças comerciais Os seus depósitos elegíveis com o Barclays Bank PLC são protegidos até um total de 75.000 pela Financial Serviços, o regime de garantia de depósitos do Reino Unido. Este limite é aplicado ao total de quaisquer depósitos que você tenha com o seguinte: Barclays, Barclays, Barclays, Barclays, Barclays, Barclays, Barclays , Barclays Stockbrokers, Barclays Riqueza, Woolwich Mortgages. Quaisquer depósitos totais que você mantenha acima do limite entre essas marcas são improváveis ​​de serem cobertos. Para mais informações visite www. fscs. org. uk (abre em uma nova janela). Barclays é uma designação comercial do Barclays Bank PLC e das suas subsidiárias. O Barclays Bank PLC é autorizado pela Autoridade de Regulação Prudencial e regulado pela Autoridade de Conduta Financeira e pela Autoridade de Regulação Prudencial (Registro de Serviços Financeiros No. 122702). Registrado em Inglaterra. O número registado é 1026167 com escritório registado em 1 Churchill Place, Londres E14 5HP. As linhas estão abertas de segunda a sexta-feira, das 8h às 18h. Para manter um serviço de qualidade, podemos monitorar ou gravar chamadas telefônicas. 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